Dilema: iš kur bankams gauti 566 mlrd. JAV dolerių

Reitingų agentūros „Fitch“ teigimu, didžiausi pasaulio bankai, norintys atitikti kapitalo pakankamumo reikalavimus, turės sukrapštyti papildomus 566 mlrd. JAV dolerių. Tokį „Fitch“ pareiškimą inspiravo sugriežtinti reikalavimai bankų kapitalo pakankamumui, kuriais siekiama užtikrinti bankinės sistemos stabilumą potencialių krizių akivaizdoje.

Bankų rezervai privalės būti sustiprinti maždaug 23 procentų. Rezervų didinimas neišvengiamai neigiamai paveiks bankų pelningumą, teigia „Fitch“.

„Fitch“ ataskaita aprėpė 29 finansines institucijas, kurios kelia didžiausią sisteminę riziką. Tarp tiriamų bankų pateko tokie milžinai kaip „Goldman Sachs“, „JP Morgan Chase“, HSBC ir „Mizuho“, kurių bendra turto vertė viršija 47 trln. JAV dolerių.

Trečiasis Bazelio susitarimas numato, kad bankai iki 2019 metų privalės į rezervą atidėti 9,5 proc. nustatytos rūšies turto. Vis dėlto dalis priežiūros institucijų pageidauja, kad šis reikalavimas būtų įvykdytas jau artimiausiu metu.

„Fitch“ teigimu, siekdami surinkti reikiamą sumą bankai apkarpys akcininkų dividendus ir sumažins rizikingų investicijų apimtis.

Bankams traukiantis iš rizikingų sektorių turėtų augti skolinimosi kaštai. Savo ruožtu skolininkai atsigręš į alternatyvius finansavimo šaltinius, kurių nepasiekia reguliuotojo ranka.

JAV ir Europoje bankai, siekdami gauti pinigų, pradėjo pardavinėti kai kuriuos savo aktyvus. „PricewaterhouseCoopers“ teigimu vien tik Europos bankų balansuose galima aptikti 3,2 trln. JAV dolerių vertės paskolų, kurias bankai galėtų parduoti nepakenkdami finansų sistemos stabilumui.

„Fitch“ perspėja, kad Trečiojo Bazelio susitarimo reikalavimų įgyvendinimas per artimiausią dešimtmetį sumažins bankų pelningumą 20 procentų.